2月23日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布2021年2號行政處罰決定書，因在自查工作中存在編制、提供虛假報告的違法行為，事涉1827筆罰單、416.9萬元保費，永安財險被罰20萬元，并對4名責(zé)任人給予警告及罰款。
罰單顯示，2019年4月17日至26日，永安財險審計中心對公司2018年度關(guān)聯(lián)交易管理情況進(jìn)行了專項審計，發(fā)現(xiàn)永安財險存在1827筆未識別保險業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易，保費收入金額416.9萬元，業(yè)務(wù)范圍涉及車險管理部、人身險管理部等部門。但是在2019年8月14日，永安財險向中國銀保監(jiān)會上報的《永安財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的自查報告》(永保字〔2019〕626號)中并未如實反映該問題。
上述編制和提供虛假報告的行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條，對永安財險罰款20萬元。
首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險系副主任李文中表示，永安財險進(jìn)行內(nèi)部審計時發(fā)現(xiàn)存在大量未識別保險業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易，說明公司在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在疏漏。此外，通過內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)這些問題之后沒有按照要求上報。這說明公司的合規(guī)管理不到位，內(nèi)部協(xié)作與監(jiān)督機(jī)制沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。
值得注意的是，這并非永安財險首次弄虛作假。銀保監(jiān)會處罰決定書統(tǒng)計顯示，以發(fā)布日期為準(zhǔn)，僅年初至今銀保監(jiān)系統(tǒng)已公布了10張針對永安財險的罰單，違規(guī)事由包括虛列費用、虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費用、編制虛假投保資料等。
李文中指出，為了防范此類違規(guī)行為，公司要從以下幾方面進(jìn)行制度完善：加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和財務(wù)管理，保證將中介手續(xù)費通過轉(zhuǎn)賬方式向中介機(jī)構(gòu)支付;加強(qiáng)內(nèi)部審計，定期與中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)核對;加強(qiáng)員工職業(yè)操守和合規(guī)管理教育。
