商業(yè)銀行多渠道補(bǔ)充資本金再迎監(jiān)管支持，9月5日，據(jù)中國政府網(wǎng)消息，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(以下簡稱“金融委”)當(dāng)日召開全國金融形勢通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流電視電話會議。在會議上，中共中央政治局委員、國務(wù)院副總理、金融委主任劉鶴提到，支持銀行更多利用創(chuàng)新資本工具補(bǔ)充資本金，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加對制造業(yè)、民營企業(yè)中長期融資。在分析人士看來，下一步，應(yīng)加快建立商業(yè)銀行資本補(bǔ)充長效機(jī)制，讓銀行內(nèi)外源相結(jié)合補(bǔ)充資本。
劉鶴指出，當(dāng)前，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融面臨新形勢，經(jīng)濟(jì)下行壓力有所加大，要增強(qiáng)憂患意識，善于化危為機(jī)，認(rèn)真辦好自己的事，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)健運(yùn)行。他表示，我國經(jīng)濟(jì)基本面長期向好，居民儲蓄率高，微觀基礎(chǔ)充滿活力，重要金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行穩(wěn)健，宏觀政策工具充足，監(jiān)管體制機(jī)制健全，防范化解風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)豐富，完全有能力、有信心、有條件戰(zhàn)勝各種困難和挑戰(zhàn)。
對金融機(jī)構(gòu)來說，劉鶴強(qiáng)調(diào)，金融管理部門要強(qiáng)化監(jiān)管責(zé)任，加大逆周期調(diào)節(jié)力度，下大力氣疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，加強(qiáng)金融與財(cái)政政策配合，支持銀行更多利用創(chuàng)新資本工具補(bǔ)充資本金，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加對制造業(yè)、民營企業(yè)中長期融資;穩(wěn)妥化解局部性、結(jié)構(gòu)性存量風(fēng)險(xiǎn);加快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，大幅提高違法違規(guī)成本;深化金融改革開放，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供動力支持，落實(shí)好各項(xiàng)開放舉措，以開放促進(jìn)改革創(chuàng)新、促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。
從銀保監(jiān)會9月2日公布的數(shù)據(jù)來看，當(dāng)前，我國銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)總體可控，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效有效提升。目前商業(yè)銀行資本充足率達(dá)到14.12%，較上年同期上升0.58個百分點(diǎn)。“但是，商業(yè)銀行仍面臨較大資本壓力：隨著資管新規(guī)等監(jiān)管規(guī)定實(shí)施，表外業(yè)務(wù)正在回歸表內(nèi)，加快資本金消耗;成立理財(cái)子公司、金融資產(chǎn)投資公司等子公司，需要投入相當(dāng)數(shù)量的資本金。”國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘研究員董希淼說道。
在董希淼看來，支持銀行多渠道資本補(bǔ)充，將減輕銀行信貸投放的資本約束，有助于改善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，使流動性能夠更有效率地注入實(shí)體企業(yè)。下一步，應(yīng)加快建立商業(yè)銀行資本補(bǔ)充長效機(jī)制。一方面，銀行需要內(nèi)外源相結(jié)合補(bǔ)充資本;另一方面，監(jiān)管部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌配合，繼續(xù)加強(qiáng)對銀行補(bǔ)充資本的支持力度。
事實(shí)上，支持銀行更多利用創(chuàng)新資本工具補(bǔ)充資本金已經(jīng)被監(jiān)管反復(fù)提及，2月11日晚間，國務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會議就決定，支持商業(yè)銀行多渠道補(bǔ)充資本金，允許符合條件的銀行同時發(fā)行多種資本補(bǔ)充工具。具體而言，國務(wù)院常務(wù)會議提出，對商業(yè)銀行，提高永續(xù)債發(fā)行審批效率，降低優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債等準(zhǔn)入門檻，允許符合條件的銀行同時發(fā)行多種資本補(bǔ)充工具。
監(jiān)管提出后，熱度不斷攀升的永續(xù)債再次成為市場焦點(diǎn)。據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至8月25日，包括建設(shè)銀行、郵儲銀行、光大銀行、中信銀行、平安銀行、杭州銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行等11家銀行都披露了擬發(fā)行永續(xù)債融資計(jì)劃，再加上渤海銀行、廣發(fā)銀行兩家已獲批發(fā)行永續(xù)債的銀行，共計(jì)13家銀行擬發(fā)行不超過5500億元永續(xù)債。分析人士預(yù)測，后期永續(xù)債的發(fā)行節(jié)奏將明顯加快，同時優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、二級債券等補(bǔ)充資本金的門檻也將穩(wěn)步下降，并成為許多中小銀行和城商行補(bǔ)充資本金的主要工具。
在防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面，劉鶴強(qiáng)調(diào)，應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識;完善公司治理，加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化激勵約束機(jī)制，鼓勵擔(dān)當(dāng)、創(chuàng)新和風(fēng)控，對真正支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要加大獎勵力度。地方政府要強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任，提高政治站位，牢固樹立守土有責(zé)、守土盡責(zé)的意識，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線;有效打擊各類非法金融活動，防止發(fā)生群體性事件;完善地方金融監(jiān)管體制，建立風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制。
