中國(guó)人民銀行21日宣布，自4月9日起，將在天津市、山西省、福建省的工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行開(kāi)展失效居民身份證信息核查試點(diǎn)工作;在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國(guó)銀行、招商銀行開(kāi)展非居民身份證件信息核查試點(diǎn)工作。
人民銀行表示，針對(duì)近年來(lái)不法分子大量使用他人居民身份證、偽造變?cè)旆蔷用裆矸葑C件等，冒名開(kāi)立銀行賬戶、轉(zhuǎn)移非法資金的問(wèn)題，在現(xiàn)有聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大核查信息范圍，組織開(kāi)展失效居民身份證信息，以及港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、外國(guó)人永久居留身份證(統(tǒng)稱非居民身份證件)信息核查試點(diǎn)工作。
據(jù)介紹，2007年人民銀行會(huì)同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，目前該系統(tǒng)已覆蓋全國(guó)近22萬(wàn)個(gè)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，截至2017年底，銀行通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查居民身份證信息323.8億次，日均1543.7萬(wàn)次。
人民銀行有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，此次失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查試點(diǎn)將首先在客戶辦理單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、變更、撤銷時(shí)進(jìn)行，客戶辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需進(jìn)行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。人民銀行后續(xù)將根據(jù)試點(diǎn)情況，在其他銀行業(yè)務(wù)推廣身份信息核查。
該負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效或者掛失，或者非居民身份證件信息不一致時(shí)，銀行將視實(shí)際情況決定是否為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。聯(lián)網(wǎng)核查作為銀行審核個(gè)人身份的手段之一，結(jié)果僅作參考，銀行不能僅以聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為唯一依據(jù)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際情況綜合判斷，決定是否采取進(jìn)一步核實(shí)措施以及是否繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
人民銀行表示，下一步將總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不斷擴(kuò)大聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍，提升系統(tǒng)運(yùn)行能力，逐步將試點(diǎn)推廣到全國(guó)。
