12月13日，資本邦了解到，當(dāng)前，招商銀行App中的智能投顧服務(wù)“摩羯智投”下的基金組合購買按鈕已經(jīng)“變灰”，處于無法購買狀態(tài)。
據(jù)悉，此前，招商銀行曾發(fā)布《致摩羯智投持有人》的一則公告。公告稱，目前正在對摩羯智投進(jìn)行規(guī)范改造，將暫停購買功能，原持倉客戶的贖回和調(diào)倉交易不受影響，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
多家機(jī)構(gòu)基金投顧產(chǎn)品暫停購買
據(jù)招商銀行此前公布的數(shù)據(jù)，截至今年10月底，摩羯智投已經(jīng)累計(jì)服務(wù)客戶超過20萬，累計(jì)銷售規(guī)模超過140億元，穩(wěn)健回報(bào)、靈活配置、穿越牛熊三大組合累計(jì)收益分別達(dá)到24.98%、44.73%、70.05%，平均年化收益率約在8%至15%之間。
值得注意的是，在招商銀行的智能投顧服務(wù)“摩羯智投”于12月6日宣布暫停購買功能后不久，工商銀行也宣布了暫停旗下暫停AI指數(shù)、AI智投和AI策略產(chǎn)品申購交易。
至此，三家獲得基金投顧持牌試點(diǎn)資格的銀行中，已有兩家宣布暫停旗下智能投顧申購業(yè)務(wù)。而招商銀行官宣暫“摩羯智投”購買功能之前，也有多家從事基金投顧的機(jī)構(gòu)暫停了部分組合的跟投、買入。
11月份，螞蟻基金、騰安基金等3家持有投顧牌照的第三方銷售機(jī)構(gòu)便在投顧頁面隱藏了買入和跟投功能，進(jìn)行規(guī)范和改造。此外，另有兩家沒有基金投顧牌照的平臺也暫停了部分組合的跟投，并進(jìn)行整改升級。
近期基金投顧監(jiān)管政策密集出臺
據(jù)悉，今年11月初，多地證監(jiān)部門曾下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》(下稱：《通知》)，隨后多家基金銷售三方機(jī)構(gòu)迅速暫停旗下互聯(lián)網(wǎng)平臺上的基金組合跟投，僅保留了贖回功能。
彼時(shí)，就有市場傳聞表示，有兩家基金投顧試點(diǎn)銀行暫緩開展業(yè)務(wù)，原因之一便在于近期頻出的基金投顧監(jiān)管政策，或給自身智能投顧業(yè)務(wù)拓展帶來一定的沖擊。
據(jù)《通知》明確，基金投顧業(yè)務(wù)必須遵守六大底線：一是業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機(jī)構(gòu);二是標(biāo)的基金為基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的基金產(chǎn)品;三是服務(wù)對象限于該機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)客戶;四是不得就提供基金投資建議與客戶單獨(dú)簽訂合同;五是不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用;六是不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議。
并且，《通知》還要求基金投顧機(jī)構(gòu)應(yīng)在年底前報(bào)證存量基金投資組合策略建議活動滿足上述六大要求。不具業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，則應(yīng)當(dāng)在明年6月30日前，將存量業(yè)務(wù)向符合規(guī)定的方向整改。
隨后，監(jiān)管層又在11月中旬，向多家基金投顧機(jī)構(gòu)下發(fā)《公開募集證券基金投資顧問服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示指引(征求意見稿)》，就基金投顧服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示標(biāo)準(zhǔn)征求意見。在該意見稿中，對投顧機(jī)構(gòu)的業(yè)績展示、責(zé)任邊界、具體的展示指標(biāo)等，均做出了具體要求，對基金投資組合策略表現(xiàn)的展示、服務(wù)評價(jià)指標(biāo)進(jìn)行了規(guī)范，同時(shí)對指標(biāo)的計(jì)算口徑，進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。
后期市場體量或達(dá)百萬億元
自2019年10月證監(jiān)會開閘公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)以來，截止目前，國內(nèi)共有60家機(jī)構(gòu)獲得了基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，包括29家券商、25家公募基金、3家第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)，以及3家商業(yè)銀行。
此前，證監(jiān)會新聞發(fā)言人今年7月16日披露，自開展試點(diǎn)以來，獲得基金投顧試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)目前合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬戶，基金投顧客戶中保有三個(gè)月以上的客戶復(fù)投率超過40%，試點(diǎn)效果已初步顯現(xiàn)。
業(yè)內(nèi)人士表示，盡管《通知》出臺后，多家暫停了基金投顧相關(guān)業(yè)務(wù)，但此舉旨在規(guī)范基金組合業(yè)務(wù)，對基金投顧業(yè)務(wù)帶來利好，這一業(yè)務(wù)未來發(fā)展空間巨大。
從目前來看，獲得基金投顧資格的機(jī)構(gòu)主要集中于基金公司、商業(yè)銀行、證券公司、第三方機(jī)構(gòu)。未來隨著更多機(jī)構(gòu)加入其中，基金投顧業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展，更利好投資者。
據(jù)一家基金公司人士表示，參照海內(nèi)外資管規(guī)模和投顧業(yè)務(wù)規(guī)模，國內(nèi)的基金投顧業(yè)務(wù)也將有百萬億元的市場體量。中國財(cái)富管理市場可投金融資產(chǎn)接近200萬億，市場巨大、機(jī)構(gòu)眾多、客戶眾多、產(chǎn)品也非常豐富，投顧業(yè)務(wù)是真正能夠幫助老百姓解決財(cái)富管理問題的形式，相信未來一定會有眾多的機(jī)構(gòu)參與進(jìn)來。(鄒文榕)
關(guān)鍵詞： 機(jī)構(gòu)基金 投顧產(chǎn)品 暫停購買 市場體量
