當前，中國正加快向“中等發(fā)達國家”邁進的步伐，在廣大居民基本生活需求已得到滿足的前提下，共同富裕理念將引導更多新增可支配收入轉化為相應的財富管理需求，推動財富管理行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展。在個人養(yǎng)老金、基金等產品帶來理財熱潮的推動下，財富管理的客群也得以豐富。
如何支撐起中高端客群和大眾客群兩根重要支柱？百融云創(chuàng)認為不僅要精準把握客戶的個性化財富管理訴求，不僅僅要實現(xiàn)銷售方式、商業(yè)模式的升級轉變，更要完成思維模式和價值理念上的遷徙。為此，作為一站式服務的AI科技領航者，百融云創(chuàng)為金融機構創(chuàng)新構建了財富管理“4+1”體系，為財富管理注入智能化、普惠化的新動能。
百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，通過“4+1”體系構建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式。其中，客戶洞察是數(shù)智基礎，百融云創(chuàng)以此展開圍繞核心業(yè)務目標進行有針對性的開展標簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。然后在此基礎上，通過智能匹配將合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶，成功為金融機構實現(xiàn)針對不同客群建立相適配的服務體系。
值得一提的是，百融云創(chuàng)不僅可以幫助金融機構精準篩查客戶，制定不同的業(yè)務。還可以強化渠道協(xié)同來打造自上而下、精細化、專業(yè)化全行高效的客戶運營體系。百融云創(chuàng)這種將客群、產品、渠道、權益等信息結合在一起的模式，能夠幫助金融機構容易設置相應的成功準則與評估指標，將以往需要大量人工進行整體串聯(lián)的經(jīng)營流程變得更為系統(tǒng)化，進一步提高營銷效率，沉淀優(yōu)秀策略。
當前，財富管理行業(yè)面臨更多挑戰(zhàn)，但也蘊藏機遇。經(jīng)濟環(huán)境風云變幻，全球資本市場波動風險加劇，對財富管理行業(yè)而言都是形成挑戰(zhàn)的因素。未來百融云創(chuàng)將積極探索數(shù)字技術創(chuàng)新發(fā)展，為金融機構提升科技力量，助力財富管理行業(yè)在共同富裕的新征程上展現(xiàn)出更多新的發(fā)展亮點。
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